공식 사용 가이드
제대로 영업하기 위한
AI 분석 서비스, foliio
증권 PDF 한 장만 업로드하면 보험사·상품·담보 자동 인식부터 비교 / 종합 / 개별 리포트까지 폴리오 하나로 끝납니다.
차별화된 분석 결과와 고객 공유 링크로 계약 성공률을 높이세요.
PDF 1장
AI 자동 인식
8가지
보험료 케이스 계산
3종
분석 리포트
6개 언어
다국어 지원
베타 무료: 베타 기간 동안 모든 플랜이 무료입니다. 정식 출시 후에는 4-tier 요금제(베이직 무료 / 플러스 19,900원 / 프리미엄 89,900원 / 슈퍼 별도 문의)가 적용됩니다.
시작하기
🔑 카카오 로그인으로 가입
폴리오는 카카오 OAuth 기반으로만 가입·로그인합니다. 별도 회원가입 폼이나 비밀번호 등록은 없습니다.
1
www.foliio.co.kr/login 에 접속합니다.
2
카카오로 시작하기 버튼을 누르면 카카오 로그인 화면으로 이동합니다.
3
처음 가입한 사용자에게는 자동으로 프리미엄 베타 멤버십 (베타 기간 내내 유효)이 부여됩니다.
로그인 후 첫 화면에서 베타 환영 모달이 안내됩니다. 고객·증권 무제한으로 이용 가능합니다.
카카오톡 외 이메일·전화번호 가입은 현재 지원하지 않습니다. 도입 검토 중이며 준비되는 대로 공지드립니다.
Getting Started
이것부터 시작하세요
폴리오가 처음이라면 아래 3가지부터 시작해 보세요. 가입에 1분, 첫 분석까지 5분이면 충분합니다.
02
증권 PDF 업로드
고객을 추가한 후 보험증권 PDF 1장만 올리면 Foliio AI가 보험사·상품명·담보 내역을 자동 인식해 입력 폼을 채워줍니다.
03
리포트 공유
분석 결과 페이지의 링크 복사로 고객에게 바로 전달. 고객은 회원가입 없이 모바일 브라우저에서 열람 가능합니다.
리포트 활용
이렇게 활용하세요
고객 상담 때 활용할 수 있는 리포트는 3가지입니다. 상황에 따라 3가지 중 하나 또는 모두를 활용할 수 있어요.
비교 리포트
기존 vs 제안 포트폴리오를 비교. 달라지는 점을 한눈에 확인할 수 있어 고객 설득에 유용해요.
종합 리포트
기존 증권을 종합 분석. 월 보험료, 총 보험료, 보장 내역 등을 알기 쉽게 보여줘요.
개별 리포트
특정 증권의 분석 결과. 종합 리포트와 같은 구성으로 개별 증권을 상세하게 짚어줘요.
시작하기
🤖 AI 증권 PDF 분석
기존 2시간 걸리던 증권 분석을 3분으로 줄여주는 핵심 기능입니다. Anthropic Claude(claude-sonnet-4) 기반으로 보험사·상품명·담보 내역을 구조화된 데이터로 자동 변환합니다.
지원 범위
보험 유형: 생명보험 · 손해보험 모두 분석 가능
파일 형식: PDF 1장 (스캔본·전자증권 모두 지원)
암호화 PDF: 비밀번호 입력 시 분석 가능
분석 항목: 보험사 / 상품명 / 가입일 / 담보 항목 · 보장 금액 / 갱신·비갱신 / 납입 기간
업로드 흐름
1
고객 페이지에서 + 증권 추가 → PDF 업로드 선택
2
PDF 파일을 드래그하거나 클릭해 업로드. 암호화 PDF면 비밀번호 입력
3
AI 분석 (보통 10~30초). 분석 결과가 입력 폼에 자동 채워짐
4
입력 폼에서 인식 결과를 검토하고 저장하기 클릭
4단계 담보 매칭: Foliio AI 는 카테고리 → 키워드 → 세부 명칭 → 유사도(3글자+) 순으로 담보를 매칭합니다. 자동 매칭이 불확실한 담보는 수동으로 쉽게 수정 가능합니다.
보험사마다 양식이 다르기 때문에 일부 항목은 인식되지 않을 수 있습니다. 인식되지 않은 항목은 수동 입력으로 보완해 주세요. 분석 정확도는 지속 개선 중입니다.
8가지 보험료 케이스 자동 계산
증권 입력 후 폴리오는 아래 8가지 보험료 케이스를 자동 분기 처리해 월·총·미래가치 보험료를 계산합니다.
1·2 케이스: 손해보험 / 연납 (갱신·비갱신·적립)
3·4 케이스: 생명보험 / 연납·연납갱신
5·6 케이스: 담보별 / 생명·손해
7·8 케이스: 담보별 / 연령기반·연납갱신 (FV 시뮬레이션)
기본 구성
🏠 홈
로그인을 하면 가장 먼저 보이는 페이지입니다.
최근 본 고객, 최근 본 증권, 최근 본 설계를 확인하고 바로 이동할 수 있어요.
왼쪽 상단의 foliio 로고를 눌러 언제든 홈 페이지로 이동할 수 있어요.
+ 고객 추가 버튼으로 바로 새 고객을 추가할 수 있어요.
홈 화면 — 최근 본 고객, 증권, 설계를 한눈에 확인
기본 구성
📋 고객 리스트
등록이 완료된 고객은 이곳에 저장됩니다.
1
고객 이름을 검색해 원하는 고객 페이지로 바로 이동해 보세요.
2
+ 고객 추가 버튼을 눌러 새로운 고객을 추가할 수 있어요.
고객 이름으로 검색해 이동
고객 추가 버튼으로 신규 등록
기본 구성
👤 개별 고객 페이지
고객의 기본 정보를 저장하고 기존 포트폴리오와 제안 포트폴리오 영역에 증권을 추가할 수 있어요. 가족처럼 함께 관리해야 할 고객이 있다면 그룹으로 묶을 수도 있습니다.
개별 고객 페이지 — 기존/제안 포트폴리오 및 그룹 관리
1. 기존 포트폴리오에 증권 추가하기
1
기존 포트폴리오 영역의 + 증권 추가 버튼을 누릅니다.
2
생명보험 또는 손해보험을 선택합니다.
3
증권을 보고 상품 정보와 담보별 세부 사항을 입력합니다. 필수 입력값 ( * )은 반드시 입력해 주세요.
4
저장하기를 누르면 분석 결과 보기 버튼이 만들어집니다.
기존 포트폴리오 — 증권 추가 버튼
증권 상세 입력 화면 (삭제는 ⋮ 메뉴)
2. 제안 포트폴리오에 증권 추가하기
1
제안 포트폴리오 영역의 + 증권 추가 버튼을 누릅니다.
2
새로 입력 또는 불러오기를 선택합니다.
새로 입력: 상품 정보와 담보별 세부 사항을 직접 입력
불러오기: 자주 쓰는 설계에 저장된 설계를 그대로 가져오기
제안 포트폴리오 — 증권 추가 버튼
3. 그룹원 추가하기
가족 고객이라면 그룹으로 묶어 관리해 보세요. 그룹원으로 추가해 놓으면 해당 고객 페이지로 바로 이동할 수 있어요.
1
+ 그룹원 추가를 누릅니다.
2
원하는 고객을 검색해 선택한 후 적용하기를 누릅니다.
그룹원 추가 버튼
그룹원 삭제 — 편집하기 버튼 사용
4. 고객 정보 입력하기
1
오른쪽 상단의 고객 정보 버튼을 누릅니다.
2
생년월일, 휴대폰 번호, 주소, 직업 등을 입력하고 적용하기를 누릅니다.
메모란을 활용해 고객 관련 메모를 남겨두세요. 상담 전, 설계 전에 유용하게 활용할 수 있어요.
고객 정보 입력 모달
고객 병력 입력 모달
기본 구성
⭐ 자주 쓰는 설계
평소 자주 쓰는 설계 양식을 저장해 둘 수 있어요. 보험사, 상품에 상관없이 자유롭게 원하는 설계를 저장해 보세요. 저장된 설계는 제안 포트폴리오에서 불러오기로 유용하게 쓸 수 있습니다. 샘플로 등록된 설계를 활용해도 좋아요.
1. 설계 추가하기
1
오른쪽 상단의 + 설계 추가를 누릅니다.
2
생명보험 또는 손해보험을 선택합니다.
3
제안할 상품의 설계 내용을 상품 정보와 담보별 세부 사항에 입력합니다.
4
저장하기를 누르면 설계가 추가됩니다.
2. 설계 삭제하기
1
삭제하고자 하는 설계를 눌러 입력 페이지로 이동합니다.
2
오른쪽 상단의 ⋮를 누르면 삭제하기 메뉴가 보입니다.
3
확인을 눌러 설계를 삭제합니다.
자주 쓰는 설계 — 설계 추가 버튼
설계 입력 페이지 — 삭제하기
비교 리포트
📊 비교 리포트
기존 포트폴리오와 제안 포트폴리오를 비교해서 보여주는 리포트입니다. 달라지는 점을 한눈에 확인할 수 있어 고객을 이해시키거나 설득할 때 유용해요.
이동 경로: 고객 페이지 → 제안 포트폴리오 → 비교 리포트 페이지로 이동
비교 리포트 전체 화면 — 링크복사 버튼으로 고객에게 전달 가능
비용이 어떻게 달라지는지 짚어줍니다
비용 분석을 통해 아래 4가지를 짚어줍니다.
월 보험료가 늘어나는지 줄어드는지
총 보험료가 늘어나는지 줄어드는지
제안 포트폴리오로 바꿀 경우 앞으로 낼 돈이 늘어나는지 줄어드는지
제안으로 바꿔서 돈이 줄어든다면, 아낀 돈이 어떻게 늘어날 수 있는지
차액 읽는 법: 차액이 − 이면 낼 돈이 줄어들고, + 이면 낼 돈이 늘어납니다.
차액 (−) — 월 보험료 줄어듦
차액 (+) — 월 보험료 늘어남
총 보험료 차액은 이렇게 계산돼요
앞으로 더 내야할 돈(기존) − 총 보험료(제안) + 해약환급금(기존)
총 보험료 차액 계산식
총 보험료 차액 계산 상세 및 자산 변동 추이 — 수익률 조정 가능
보장이 어떻게 달라지는지 짚어줍니다
보장 항목이 늘어나는지 줄어드는지
보장 금액이 늘어나는지 줄어드는지
개별 보장의 보장 기간이 늘어나는지 줄어드는지
개별 보장이 갱신형인지 비갱신형인지
방사형 차트는 보장이 어떻게 구성되어 있는지 보여줘요. 주요 보장의 분포가 어떻게 달라지는지, 보장 금액은 늘어나는지 줄어드는지 시각적으로 보여줄 수 있습니다.
방사형 차트 — 기존(파란색) vs 제안(분홍색) 보장 비교
막대 그래프는 개별 보장의 보장 기간과 납입 방식을 보여줘요. 보장 금액이 어떻게 달라지는지는 물론 보장 기간과 납입 방식(갱신형/비갱신형)까지 보여줄 수 있습니다.
막대 그래프 — 보장 기간과 납입 방식(갱신/비갱신) 비교
분석 결과 링크 전달하기: 리포트 페이지의 링크복사 버튼을 눌러 고객에게 전달할 수 있어요. 상담 전이나 후에 유용하게 사용하세요.
종합 리포트
📈 종합 리포트
기존 증권을 종합적으로 분석한 리포트입니다. 고객이 현재 가지고 있는 계약의 월 보험료, 총 보험료, 보장 내역 등을 짚어줄 수 있어요. 종합 리포트로 기존 포트폴리오의 내용을 알기 쉽게 보여주세요.
이동 경로: 고객 페이지 → 기존 포트폴리오 → 종합 분석 페이지로 이동
종합 리포트 전체 화면 — 링크복사 버튼으로 고객에게 전달 가능
비용이 어떻게 구성되어 있는지 짚어줍니다
가입한 보장을 받기 위해 보험료를 얼마나, 어떤 구성으로 내고 있는지 확인할 수 있어요.
현재 가입되어 있는 계약의 월 보험료와 총 보험료는 얼마인지
월 보험료와 총 보험료의 갱신 보험료, 비갱신 보험료, 적립금은 얼마인지 ※ 적립금 = 보장과 상관없는 비용
지금까지 낸 돈과 앞으로 내야 할 남은 돈은 얼마인지
비용 분석 — 월 보험료 / 총 보험료 / 낸 돈·남은 돈
방사형 차트로 보장이 어떻게 구성되어 있는지 짚어줍니다
방사형 차트를 통해 가입되어 있는 보장을 한눈에 확인할 수 있어요.
주요 담보가 어떻게 분포되어 있는지
보장 금액이 기준값 대비 어느 정도로 가입되어 있는지
방사형 차트 — 사망·후유장해·진단비·운전자·기타 / 실손 의료비
막대 그래프로 개별 보장의 보장 기간과 납입 방식을 짚어줍니다
몇 세까지 보장받을 수 있는지
보험료를 납입하는 방식이 갱신형인지, 비갱신형인지
막대 그래프 — 몇 세까지 보장받을 수 있는지, 갱신/비갱신 여부
분석 결과 링크 전달하기: 리포트 페이지의 링크복사 버튼을 눌러 고객에게 전달할 수 있어요. 상담 전이나 후에 유용하게 사용하세요.
개별 리포트
📋 개별 리포트
개별 증권의 분석 결과를 담은 리포트입니다. 종합 리포트와 같은 구성으로 특정 증권의 가입 내역을 상세하게 짚어줄 때 활용해요.
이동 경로: 고객 페이지 → 기존 포트폴리오 → 개별 증권 → 분석 결과 보기
개별 리포트 전체 화면 — 링크복사 버튼으로 고객에게 전달 가능
비용이 어떻게 구성되어 있는지 짚어줍니다
가입한 보장을 받기 위해 보험료를 얼마나, 어떤 구성으로 내고 있는지 확인할 수 있어요.
현재 가입되어 있는 계약의 월 보험료와 총 보험료는 얼마인지
갱신 보험료, 비갱신 보험료, 적립금은 얼마인지 ※ 적립금 = 보장과 상관없는 비용
지금까지 낸 돈과 앞으로 내야 할 남은 돈은 얼마인지
비용 분석 — 월 보험료 / 총 보험료 / 낸 돈·남은 돈
방사형 차트로 보장이 어떻게 구성되어 있는지 짚어줍니다
방사형 차트를 통해 가입되어 있는 보장을 한눈에 확인할 수 있어요.
주요 담보가 어떻게 분포되어 있는지
보장 금액이 기준값 대비 어느 정도로 가입되어 있는지
방사형 차트 — 사망·후유장해·진단비·운전자·기타 / 실손 의료비
막대 그래프로 개별 보장의 보장 기간과 납입 방식을 짚어줍니다
몇 세까지 보장받을 수 있는지
보험료를 납입하는 방식이 갱신형인지, 비갱신형인지
막대 그래프 — 몇 세까지 보장받을 수 있는지, 갱신/비갱신 여부
분석 결과 링크 전달하기: 리포트 페이지의 링크복사 버튼을 눌러 고객에게 전달할 수 있어요. 상담 전이나 후에 유용하게 사용하세요.
추가 설정
✏️ 개인 정보 수정
1
메뉴바 오른쪽 상단의 프로필을 클릭해 마이 페이지로 이동합니다.
2
개인 정보의 수정하기 버튼을 눌러 전화번호, 이메일 주소, 소속 등을 수정합니다.
마이 페이지 — 개인 정보 수정
추가 설정
🌐 다국어 (6개 언어)
폴리오는 한국어·영어·베트남어·중국어·태국어·일본어 6개 언어를 지원합니다. 헤더 우측 언어 드롭다운으로 언제든 전환 가능합니다.
언어 전환
1
상단 헤더 우측의 🇰🇷 한국어 ▾ 드롭다운을 클릭합니다.
2
원하는 언어를 선택하면 즉시 전체 UI가 해당 언어로 전환됩니다.
설정은 브라우저에 저장되어 다음 접속 시 자동 유지됩니다.
처음 진입 시에는 브라우저 시스템 언어를 자동 감지해 적용됩니다.
지원 언어
🇰🇷 한국어 (Korean) — 기본
🇺🇸 English
🇻🇳 Tiếng Việt
🇨🇳 中文
🇹🇭 ภาษาไทย
🇯🇵 日本語
관리자 페이지(admin)·일부 양식 페이지는 한국어 전용으로 운영됩니다. 고객용 화면(분석 / 리포트 / 공유 링크)만 6개 언어 적용입니다.
추가 설정
🔔 알림 센터
멤버십 만료 안내, 1:1 문의 답변 등 중요한 안내가 인앱 알림과 이메일로 동시에 발송됩니다.
알림 확인 방법
1
상단 헤더 우측 🔔 종 모양 아이콘에 빨간 점이 있으면 미확인 알림이 있다는 뜻입니다.
2
아이콘 클릭 → 받은 알림 목록 표시. 항목을 클릭하면 해당 페이지로 바로 이동합니다.
3
모두 읽음 버튼으로 일괄 처리 가능합니다.
발송되는 알림 종류
멤버십 만료 D-7: 만료 7일 전 안내 (인앱 + 이메일)
멤버십 만료 D-1: 만료 1일 전 안내 (인앱 + 이메일)
멤버십 만료 당일: 자동으로 베이직 플랜으로 전환됨을 안내
1:1 문의 답변: 운영팀 답변 등록 시 즉시 알림
베타 환영 안내: 신규 가입 시 1회
이메일 수신: 마이 페이지에 등록된 이메일로 발송됩니다. 이메일 미수신 시 마이 페이지에서 이메일 주소를 확인·수정해 주세요.
추가 설정
💬 1:1 문의 (Suggest)
서비스 사용 중 궁금한 점, 버그 제보, 기능 제안 등을 직접 운영팀에 보낼 수 있습니다. 답변은 알림 + 이메일로 안내됩니다.
문의 보내기
1
마이 페이지 → 1:1 문의 메뉴 클릭
2
+ 새 문의 버튼 → 제목 + 내용 작성
3
필요 시 첨부파일 추가 (스크린샷·PDF 등)
4
전송 — 운영팀에 즉시 전달됨
답변 확인
운영팀 답변 등록 시 알림 센터 + 이메일로 동시 발송
1:1 문의 목록에서 답변·첨부파일 확인 가능
운영 시간: 평일 10:00 ~ 18:00 (24시간 이내 응답 목표)
추가 채널: 긴급 문의는 hello.fingo.official@gmail.com 로 직접 메일 부탁드립니다.
추가 설정
❤️ 추천인 코드 등록
1
메뉴바 오른쪽 상단의 프로필을 클릭해 마이 페이지로 이동합니다.
2
개인 정보에서 추천인 항목의 입력하기를 누릅니다.
3
추천인 코드를 입력하고 완료를 누릅니다.
개인 정보 — 추천인 입력하기 버튼
추가 설정
🧾 결제 내역 확인
1
메뉴바 오른쪽 상단의 내 이름을 클릭해 마이 페이지로 이동합니다.
2
폴리오 이용내역의 이용권 기간, 남은 일수를 확인합니다.
이용권 기간이 남은 상태에서 새로운 이용권을 결제하면, 남은 기간이 끝나고 자동으로 리셋됩니다.
마이 페이지 — 폴리오 이용내역 확인
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💳 요금제
폴리오는 4-tier 요금제로 운영됩니다. 베이직은 영구 무료이며, 고객·증권 한도와 부가 기능에 따라 플러스 / 프리미엄 / 슈퍼로 업그레이드할 수 있습니다.
베타 무료 안내: 베타 기간 동안 신규 가입자에게 자동으로 프리미엄 베타 멤버십이 부여됩니다. 카드 등록 없이 가입 즉시 모든 기능 무료 사용. 정식 출시 시점이 결정되면 별도 안내드리며, 그 후에는 자동으로 베이직 플랜으로 전환됩니다.
베이직
영구 무료
0원
고객 3명
증권 10건
증권 PDF AI 자동 인식
보장·비교 분석 (기본)
PDF 리포트 생성
증권 10건
증권 PDF AI 자동 인식
보장·비교 분석 (기본)
PDF 리포트 생성
추천
플러스
본격 영업용
19,900원/월
연 결제 시 15% 할인 (월 16,915원)
고객 20명
증권 100건
다국어 (영문)
보험 템플릿 저장
고객 공유 링크
우선 CS 지원
증권 100건
다국어 (영문)
보험 템플릿 저장
고객 공유 링크
우선 CS 지원
프리미엄
GA / 팀 단위
89,900원/월
고객 100명
증권 500건
고급 분석 리포트
팀 대시보드
API 액세스 (제한)
PDF 워터마크 제거
증권 500건
고급 분석 리포트
팀 대시보드
API 액세스 (제한)
PDF 워터마크 제거
슈퍼
엔터프라이즈
별도 문의
고객·증권 무제한
본부 단위 사용자 관리
API 무제한
전담 매니저
SLA 운영 지원
본부 단위 사용자 관리
API 무제한
전담 매니저
SLA 운영 지원
결제 방식
현재 (베타 기간): 별도 결제 절차 없음. 카카오 가입 시 자동 프리미엄 부여 (베타 기간 내내 유효)
정식 출시 후: 매월 만료 + 재가입 방식으로 시작. 신용카드 결제·자동결제는 도입 예정
연 결제: 플러스부터 연 결제 시 15% 할인 (정식 출시 후 적용)
VAT: 표시 가격은 모두 VAT 별도
해외(영문) 결제 가격 (참고)
플러스: $14.99 / 월 · $149.99 / 연
프리미엄: $64.99 / 월 · $659.99 / 연
연 결제·자동결제·신용카드 결제는 정식 출시 후 단계적으로 도입됩니다. 베타 기간 종료 시점이 가까워지면 알림 센터 + 이메일로 안내드립니다.
업그레이드·환불 문의
슈퍼(엔터프라이즈) 견적, 환불, 정식 출시 시기 등 모든 결제 관련 문의는 hello.fingo.official@gmail.com 로 부탁드립니다.
또는 마이 페이지 → 1:1 문의 로 보내주세요.
추가 설정
📬 고객센터
궁금한 점·버그 제보·기능 제안이 있다면 아래 채널로 문의 부탁드립니다.
폴리오 운영팀
이메일: hello.fingo.official@gmail.com
1:1 문의: 마이 페이지 → 1:1 문의 (답변 시 알림 자동 발송)
운영 시간: 평일 10:00 ~ 18:00 (24시간 이내 응답 목표)
※ 운영 시간 외 / 주말 문의는 다음 영업일에 순차 처리됩니다.
도움말
자주 묻는 질문
▶를 눌러 답변을 확인하세요.
베타 종료 시점은 별도 공지 예정입니다. 신규 가입자에게 자동으로 프리미엄 베타 멤버십이 부여되며, 카드 등록 없이 모든 기능을 무료로 사용할 수 있습니다. 정식 출시일이 결정되면 D-7 / D-1 / 만료 당일 알림이 인앱 + 이메일로 발송됩니다. 만료 후에는 자동으로 베이직 플랜(고객 3명 / 증권 10건)으로 전환되며 데이터는 그대로 유지됩니다.
고객 페이지 → + 증권 추가 → PDF 업로드 메뉴로 진입한 후 PDF 파일을 업로드하면 됩니다. Foliio AI(Anthropic Claude 기반)가 보험사·상품명·담보 항목·갱신/비갱신·납입 기간을 자동 인식해 입력 폼에 채워줍니다. 분석에는 보통 10~30초가 소요됩니다.
네, 비밀번호가 설정된 암호화 PDF도 업로드 시 비밀번호를 입력하면 분석할 수 있습니다. 비밀번호는 분석 후 즉시 폐기되며 저장되지 않습니다.
보험사마다 증권 양식이 달라 일부 담보가 인식되지 않을 수 있습니다. Foliio AI는 카테고리 → 키워드 → 세부 명칭 → 유사도(3글자+) 4단계 매칭으로 동작하며, 매칭이 불확실한 항목은 입력 폼에서 수동으로 쉽게 수정할 수 있습니다. 자주 누락되는 항목이 있다면 1:1 문의로 알려주세요 — 분석 정확도는 지속 개선 중입니다.
비교 / 종합 / 개별 리포트 페이지의 링크 복사 버튼을 누르면 고객별 고유 URL이 클립보드에 복사됩니다. 카카오톡 / 문자 / 이메일로 전달하면, 고객은 회원가입·로그인 없이 모바일·PC 브라우저에서 분석 결과만 열람할 수 있습니다. 링크는 언제든 재발급(이전 링크 무효화) 가능합니다. 고객 개인정보는 공유 링크에 포함되지 않습니다.
현재는 카카오 OAuth 로그인만 지원됩니다. 별도 비밀번호 등록 없이 카카오 계정으로 1초 만에 가입 가능합니다. 이메일·전화번호 가입은 도입을 검토 중이며 준비되는 대로 공지드립니다.
네, 반응형 웹으로 모바일·태블릿에서 모든 기능을 사용할 수 있습니다. 별도 앱 설치 없이 브라우저(Chrome·Safari·Edge 등)에서 바로 이용 가능합니다.
상단 헤더 우측의 언어 드롭다운에서 한국어 / English / Tiếng Việt / 中文 / ภาษาไทย / 日本語 6개 언어 중 선택하면 즉시 전환됩니다. 첫 진입 시에는 브라우저 시스템 언어를 자동 감지해 적용합니다. (관리자 페이지·일부 양식은 한국어 전용)
모든 데이터는 SSL 암호화로 전송되며, 서버는 CORS 화이트리스트, 쿠키 보안(Secure / SameSite=Lax), DRF Token 인증 등 표준 보안이 적용되어 있습니다. 고객별 개인정보 동의 관리 기능과 병력 정보 분리 저장도 제공합니다. PDF AI 분석에는 Anthropic, Inc.(미국)의 Claude API가 사용되며 — 이는 개인정보 처리방침에 명시되어 있습니다.
베타 기간 동안에는 모든 사용자에게 워터마크 없는 리포트가 제공됩니다. 정식 출시 후에는 베이직·플러스 플랜에 워터마크가 표시되며, 프리미엄 / 슈퍼 플랜에서는 자동으로 제거됩니다.
아니요, 데이터는 그대로 유지됩니다. 베타 멤버십(프리미엄)이 만료되면 자동으로 베이직 플랜(고객 3명 / 증권 10건)으로 전환됩니다. 한도 초과 데이터는 읽기 전용으로 보존되며, 다시 플러스 이상 플랜을 결제하면 즉시 정상 사용 가능합니다.
정식 출시 시점에는 매월 만료 + 재가입 방식으로 시작하며, 신용카드 결제·자동결제는 단계적으로 도입 예정입니다. 환불·연 결제·기업 견적 등 결제 관련 문의는 hello.fingo.official@gmail.com 또는 마이 페이지 → 1:1 문의로 부탁드립니다.
생년월일은 비용을 계산할 때 꼭 필요한 정보입니다. 가상으로 입력한 후 수정도 가능하니 반드시 입력해 주세요.
보험사마다 증권의 양식이 다르기 때문에 간혹 용어가 다르거나 있어야 할 정보가 없는 경우가 있습니다. 응용해서 입력하기 어렵다면 폴리오 상담 채널로 문의 남겨 주세요.
총 보험료에는 갱신 보험료가 포함됩니다. 기존 포트폴리오에 갱신 보험료를 입력하지 않았는데 제안 포트폴리오에는 입력했다면 총 보험료가 올라갈 수밖에 없습니다. 기존 포트폴리오에 갱신 보험료가 빠져있기 때문이라는 걸 고객에게 인지시켜 주세요.
폴리오 분석 서비스는 [사망/건강/상해]라는 큰 틀을 기준으로 보장의 범위가 넓은 담보들만 분석하고 있습니다. 꼭 포함되었으면 하는 보장이 있다면 폴리오 상담 채널로 의견 남겨 주세요 :)
네, 가능합니다! 보험증권 PDF를 업로드하면 Foliio AI가 보험사·상품명·담보 항목·가입일·갱신/비갱신 등을 자동 인식해 입력 폼을 채워줍니다. 자세한 사용법은 🤖 AI 증권 PDF 분석 섹션을 참고하세요.
담보별 보험료까지 모두 입력하신 경우, 폴리오 입력 담보에는 없는 담보가 있을 수 있어요. 해당 담보의 총 보험료가 빠진 채로 갱신/비갱신 보험료가 계산되었기 때문입니다. 분석이 잘못된 게 아니니 고객에게 해당 부분을 인지시켜 주세요.
회원 가입을 완료한 후 마이 페이지에서 등록할 수 있습니다. 오른쪽 상단 프로필 → 개인 정보 → 추천인 입력하기 순서로 이동하세요.